Aktivní klient a jeho výhody

Jak se chová aktivní klient?

Aktivně využívá služby SMART.
Pravidelně platí platební kartou.
Čerpá výhody určené pro aktivní klienty.
Pravidelně si na účet zasílá finanční prostředky.
Má na účtu nastavené trvalé příkazy nebo z něj běžně provádí platby.

Proč je důležité mít aktivní klienty?

Upevňujeme a rozšiřujeme portfolio klientů.
Nabízíme řadu výhod spojených s využíváním účtu, například výhodné úrokové sazby.
Zajišťujeme komplexní servis v rámci celé skupiny.
Přinášíme výhody nejen klientovi, ale i jeho rodině a známým.
Aktivním klientem rozumíme klienta, který služby skutečně a dlouhodobě využívá, nikoliv pouze po dobu tří po sobě jdoucích měsíců.

Kdo se započítává do plánu?

Aktivního klienta sledujeme z pohledu plnění obchodního plánu. Pro určení aktivity je důležitý příjem, a to v následující výši dle věku:

Klient od 22 let - pravidelný měsíční příjem na účet alespoň 15 000 Kč
Klient ve věku 8 až 21 let (včetně) - pravidelný měsíční příjem alespoň 500 Kč

Aby se klient stal aktivním, je nutné splnit podmínku příjmu 3 po sobě jdoucí měsíce, a aby zůstal aktivním, je nutné následně udržovat tento příjem 3 měsíce z posledních 5 měsíců. Pokud by klient podmínky přestal plnit, stane se neaktivním klientem. V případě, že uvedené podmínky znovu splní, může se stát opět aktivním.

V čem je rozdíl mezi Aktivním klientem a Výhodami pro klienty?

Aktivní klient (vstupuje do plánu)

vyšší příjmu nekomunikujeme na klienta
podmínka pro započítávání do plánu ČP 2026!
klient, který si pravidelně posílá příjem na účet
8–21 let (včetně) = 500 Kč
22+ let = 15 000 Kč

Výhody za aktivitu (využívá/čerpá klient)

podmínky komunikujeme na klienty
důležité pro získání benefitu pro klienta
sledujeme vždy za předchozí měsíc
klient od 27 let, který má na účtu příjem alespoň 15 000 Kč a platí alespoň 5x měsíčně kartou
klient do 26 let, který platí alespoň 5x měsíčně kartou bez podmínky příjmu

Náhled na klienta

Doporučujeme vždy zkontrolovat, zda je klient aktivní dle definice aktivního klienta (tj. příjem 500 Kč / 15 000 Kč).
Obchodní doporučení mohou obsahovat důležité personifikované informace:
- Na podporu získávání aktivních klientů
- O možnosti získávání výhod za aktivitu pro klienty, kteří jsou aktivní, ale nemají dostatečný příjem nebo platby kartou

TK 800, Vlastněné produkty u zletilých klientů, TK 800 u nezletilých klientů, Jak komunikovat předschválený limit

PDF

Stáhnout PDF

Aktivní klient v CRM

V aplikaci CRM je umístěna za záložkou Přehled klienta na spodní liště ikona – Příjem ČP.

8–21 let: minimálně 500 Kč.
22 a více let: minimálně 15 000 Kč.

Pravidelný příjem ČP

Pro první zobrazení Pravidelného příjmu musí mít klient alespoň ve 3 po sobě jdoucích kalendářních měsících minimální příjem na účet.
Pro udržení zobrazení Pravidelného příjmu je nutné mít minimální příjem na účet alespoň ve 3 z 5 po sobě jdoucích kalendářních měsíců. V případě nesplnění této podmínky se zobrazí červený křížek a pro opětovné splnění podmínky Pravidelného příjmu musí klient mít minimální příjem ve 3 po sobě jdoucích kalendářních měsících.
Nezapočítávají se převody mezi vlastními účty klienta vedenými v ČSOB.

Další informace o produktech naleznete na záložce Produkty.